Vorab-Risikocheck
Vor einer neuen Anfrage fehlt der Überblick: Bestands- oder Neukunde? Offene oder überfällige Rechnungen? Und was verrät der Ton der Anfrage? Oft entscheidet ein Bauchgefühl, uneinheitlich und schwer nachvollziehbar.
Genau hier setzt der Vorab-Risikocheck an: n8n prüft regelbasiert die Zahlungshistorie in Lexware, die KI bewertet zusätzlich den Anfragetext auf Risikosignale. Beides wird zu einer Ampel-Empfehlung zusammengeführt – als Entscheidungshilfe, nicht als Urteil
Client
Alle Betriebe mit Lexware Office
Datum
2026 / Q3
Projekt type
n8n-Workflow · Lexware Office API · Regelwerk + KI · Formular/Webhook · E-Mail · Messenger
Showcase
Handbuch
Step 1
Das Problem
Vorkasse oder nicht? Entschieden wird oft aus dem Bauch.
Ob ein Kunde zuverlässig zahlt, steht in Lexware – wird vor der Zusage aber selten nachgesehen. Die Entscheidung fällt uneinheitlich und ist später schwer zu begründen.
Ausgangslage
Zahlungshistorie und Anfragetext werden vor einer Zusage kaum geprüft. Es fehlt ein schneller, einheitlicher Blick, der beides zusammenbringt.
Ziele
Vor der Zusage soll eine nachvollziehbare Einschätzung stehen: Was sagt die Zahlungshistorie, was sagt der Ton der Anfrage – und was folgt daraus als Empfehlung?
Ergebnis
Eine Ampel-Empfehlung mit Begründung: 🟢 normal, 🟠 prüfen, 🔴 Vorkasse. Bewusst nur eine Empfehlung – keine automatische Entscheidung, keine Zahlungsaktion und keine Bonitätsauskunft. Entschieden wird im Betrieb.
Step 2
Die Lösung
Formular ausfüllen – Ampel mit Begründung zurück.
Der Check startet über ein fertiges Formular-Fenster fürs interne Board oder per Webhook aus einem anderen System. n8n prüft die Zahlungshistorie in Lexware (Regelscore), die KI bewertet ausschließlich den Anfragetext auf Risikosignale (KI-Score). Beide Werte werden gewichtet zusammengeführt. Das Ergebnis geht ans Büro per E-Mail und an alle Messenger; per Webhook zusätzlich als JSON zurück.
